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                      信托型ABS面臨專業人員、專業技術和創新能力三瓶頸
                      2017.07.17 757

                      目前,部分信托公司已開始加強企業資產證券化的投入,尤其是類REITs業務、ABN業務以及私募資產證券化業務

                      在去年的信托業年會上公布的信托業務八大分類中,“資產證券化”業務作為其中一類被單獨劃分出來。作為資本市場的重要參與者,信托公司近年越發重視這一業務。

                      《證券日報》記者根據Wind數據統計,今年上半年,由信托公司擔任發行人或者計劃管理人的ABS產品有57只;發行金額達到2058.89億元。而值得注意的是,在這57只產品中,有6只是由交易商協會ABN監管,其余產品則是由銀監會主管ABS監管。

                      上半年共發行57只產品 發行總額達2058.89億元

                      日前,中信信托再次成功發行“梅賽德斯-奔馳汽車金融有限公司速利銀豐中國2017年第一期個人汽車抵押貸款支持證券”,創銀行間市場車貸資產支持證券發行規模歷史新高,規模達55.05億元,這也是中信信托繼2016年發行兩期速利銀豐中國汽車抵押貸款支持證券后第三次與奔馳合作。

                      《證券日報》記者根據Wind數據統計,今年上半年,由信托公司擔任發行人或者計劃管理人的ABS產品有57只,發行金額達到2058.89億元。其中,ABS產品的基礎資產主要為企業貸款、個人住房貸抵押貸款、汽車貸款和租賃資產,發行總額分別為679.91億元、391.66億元;420.11億元和222.78億元。除此之外,信托公司發行的ABS基礎資產還包括不良貸款、租賃資產、信用卡貸款、消費貸款和應收賬款債權等多種類型。

                      而去年同期,由信托公司擔任發行人或者計劃管理人的ABS產品有46只,發行金額達到1408.15億元。其中,ABS產品的基礎資產主要為企業貸款和個人住房貸抵押貸款,分別為425.21億元和463.84億元。

                      從信托公司角度看,今年上半年,中信信托以8只項目、發行總額共514億元位居行業第一。而華潤信托、上海信托、建信信托和英大信托位列第二至第五,其發行規模也分別突破百億元大關。

                      中信信托表示,汽車金融具有基礎資產分散性、利率水平和期限等方面的優勢,而資產證券化日益成為汽車金融公司等金融機構重要的融資渠道。中信信托充分發掘公司在汽車抵押貸款支持證券領域的既有優勢,可以解決原始權益人的融資需求,有效的促進業務的多元化發展。

                      ABS業務瓶頸仍存 信托公司發力探索ABN

                      目前,已有超過45家信托公司獲批ABS業務資格(即特定目的信托受托機構資格)。記者查詢公開信息,今年上半年,未有新獲批該資格的信托公司。不過,在過去的一年里,共有9家信托公司獲批ABS業務資格,分別為國投泰康信托、中泰信托、西部信托、渤海信托、新時代信托、西藏信托、陸家嘴信托、江蘇信托和山東信托。

                      雖然有近三分之二的信托公司獲得該項資格,華融信托研究員袁吉偉認為,目前ABS業務的發展仍然存在專業人員、專業技術和創新能力三個瓶頸。由于市場分割,信托公司參與業務主要集中于信貸資產證券化市場,對于企業資產證券化參與較少。目前,部分信托公司已開始加強企業資產證券化的涉入,尤其是類REITs業務、ABN業務,以及私募資產證券化業務。

                      “未來信托公司仍然還需要提升資產證券證券化專業運營能力,明確業務發展戰略,提升優質資產整合和證券化能力。證券化一直是政府鼓勵的業務方向,今年4月份以來監管機構下發了不少監管意見,雖然ABS業務并不是本次監管重點檢查領域,不過對于近年興起的私募資產證券化可能需要加強合規意識,監管對其認可度存在疑問,有的可能涉及資產騰挪?!痹獋ケ硎?。

                      (來源:證券日報 李亦欣)

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